Giải pháp bảo toàn vốn giữa biến động thị trường suy thoái

Biến động thị trường là gì?

Biến động thị trường là một hiện tượng xuất hiện ở bất cứ thị trường nào trong nền kinh tế nói chung. Nó đề cập đến những biến động quy mô lớn về giá của tài sản đó trong một khoảng thời gian nhất định như biến động thị trường vàng, cổ phiếu hay tiền điện tử. Các thị trường không ổn định rất dễ bay hơi sau những đợt biến động tài chính do không được kiểm soát và điều này gây khó khăn rất lớn cho các nhà đầu tư.

Nguyên nhân của những biến động của thị trường thường là do những thay đổi trong các chỉ số của nền kinh tế như: Lạm phát, tỷ lệ đầu tư, GDP, lãi suất, … hoặc cũng có thể do sự kiện về chính trị như thay đổi chính sách quản lý và các điều luật, xung đột quốc tế… Ngoài ra, tâm lý của các cá nhân, tổ chức hoạt động đầu tư có thể bị tác động bởi các tin tức và tin đồn được lan truyền trên thị trường gây nên một hiệu ứng sợ hãi số đông làm cho thị trường xảy ra hiện tượng quá bán hoặc quá mua trong một khoảng thời gian.

Sẽ chẳng có cá nhân hay tổ chức kinh tế nào muốn đưa tiền của mình vào một thị trường mà nguy cơ thua lỗ và hao hụt vốn cao. Chính vì thế mà việc bảo toàn vốn là mục tiêu vô cùng quan trọng đối với họ, việc này giúp duy trì nguồn tiền và tránh thua lỗ trước khi tính đến lợi nhuận. Và để làm được điều này thì xây dựng những chiến lược và một tâm thế vững trước khi bước vào một lĩnh vực đầu tư nào đó là những yếu tố cần thiết.

Những biến động thị trường có thể là thách thức đối với những nhà đầu tư nhưng cũng có thể là cơ hội nếu như họ có thể nắm bắt được tình hình thị trường và đưa ra những quyết định hợp lý. Tuy nhiên dù có là cơ hội nhưng việc biến động thị trường kéo dài cũng có thể gây ra những tâm lý sợ thua lỗ đối với nhà đầu tư trước khi tham gia vào thị trường. Nếu như không có một tín hiệu tốt nào để vực dậy thị trường thì rất có khả năng danh mục đầu tư trong thị trường đó sẽ bị ảnh hưởng.

Việc bảo toàn vốn là vô cũng quan trọng của bất cứ nhà đầu tư nào trước khi tính đến việc lợi nhuận vì nó sẽ giúp họ tránh được những thua lỗ và duy trì đầu tư được trong dài hạn. Tuy nhiên làm thế nào để đầu tư hiệu quả mà vẫn giữ được an toàn cho tài sản của mình vẫn là một câu hỏi khó và dưới đây là một số phương pháp bảo toàn vốn trong thị trường.

Phương pháp bảo toàn vốn trong thị trường suy thoái

2.1. Những rủi ro có thể gặp phải

Trước khi giúp nhà đầu tư tìm ra được cho mình phương pháp phù hợp nhất thì chúng ta cần hiểu được những rủi ro mà họ có thể gặp phải:

• Biến động thị trường không dự đoán trước trong một khoảng thời gian nhất định gây ra những thua lỗ tạm thời làm cho các nhà đầu tư lo sợ và khó đưa ra quyết định chính xác, muốn cắt lỗ ngay.

• Suy thoái thị trường quy mô lớn dẫn đến tổn thất nặng nề trên thị trường do phá sản, mất giá, vỡ nợ.

• Cách bảo toàn vốn trong môi trường này: Sử dụng các giải pháp bảo hiểm tài chính để giữ vốn của bạn an toàn

2.2. Gợi ý các bước để bảo toàn/giữ vốn của bạn:

• Tìm hiểu về thị trường và đầu tư: Trước khi đưa ra bất kì một quyết định đầu tư nào, nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các yếu tố về thị trường đó như: Bản chất của thị trường, những danh mục ngành liên quan có tác động đến thị trường đó, thanh khoản, quy mô cũng như tình hình thị trường hiện tại. Ngoài ra, mỗi nhà đầu tư cũng cần nắm chắc cho mình những kiến thức cơ bản về đầu tư, phân tích dữ liệu từ thị trường để có một cái nhìn tổng quan và rõ ràng nhất.

• Diversify Portfolio (đa dạng hóa vốn): Một trong những phương pháp hiệu quả giúp các nhà đầu tư giảm thiểu tối đa ảnh hưởng của biến động giá trong một thị trường. Họ có thể phân bổ tài sản của mình vào nhiều danh mục đầu tư khác nhau trong nhiều lĩnh vực khác nhau để tránh ảnh hưởng của suy thoái trên một thị trường bất kì.

• Quản lý cảm xúc giữ tâm lý tốt: Như đã đề cập ở trên, một trong những nguyên nhân của biến động thị trường chính là do hiệu ứng tâm lý đám đông. Một số nhân tố có thể có mục đích khác nhau như thao túng thị trường bằng việc đăng các tin tức giả gây tâm lý lo sợ cho cả cộng đồng. Nếu như bạn không giữ cho mình một trạng thái tâm lý ổn định sẽ dẫn đến việc đưa ra những quyết định sai lầm gây ra thua lỗ

• Theo dõi và điều chỉnh chiến lược đầu tư: Việc theo dõi, cập nhất thị trường và danh mục đầu tư là một việc vô cùng quan trọng giúp nhà đầu tư có thể phản ứng kịp thời với những biến động có thiên hướng xấu và ảnh hưởng đến tài sản của bản thân.

• Chọn một chiến lược đầu tư hợp lý: Mỗi thị trường sẽ có một cách hoạt động khác nhau và mỗi nhà đầu tư sẽ cần có một kế hoạch và chiến lực đầu tư khác nhau cho mỗi thời điểm nhất định sao cho việc đầu tư đem lại là hiệu quả nhất.

Lấy ví dụ: Trong thị trường suy thoái, nhà đầu tư thay vì đợi thị trường tăng giá trở lại thì họ có thể sử dụng hợp đồng phái sinh để bán giá cao và đợi giá thấp hơn thì mua vào. Một trong những bộ công cụ giúp cho chiến lực đầu tư và bảo toàn vốn của bạn trở nên hiệu quả hơn đó chính là sản phẩm Nami Insurance - một giải pháp bảo hiểm tiền điện tử khỏi những rủi ro thị trường và và những biến động không lường trước trong giao dịch của bạn

3. Nami Insurance - Đầu tư thông minh, bảo toàn nguồn vốn

3.1. Về Nami Insurance

Nami Insurance là một giao thức phòng vệ giá ứng dụng công nghệ Blockchain nhằm cung cấp dịch vụ bảo hiểm phi tập trung cho người dùng, một công cụ biến rủi ro trong hoạt động giao dịch thành cơ hội có lợi nhuận đầu tiên trên thế giới.

3.2. Lợi ích của người dùng khi sử dụng Nami insurance

Khi sử dụng Nami Insurance, người dùng có thể tự do tùy chỉnh phương thức bảo hiểm là Futures/Spot theo dạng đầu tư Bear/Bull với nhiều loại tiền điện tử, mức ký quỹ, kỳ hạn, và mức giá cần bảo hiểm khác nhau sau cho phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn. Điểm đặc biệt của Nami Insurance đó chính là bạn có thể nhận được tiền hoa hồng ngay cả khi hợp đồng của bạn hết kỳ hạn nhưng chưa chạm mức giá bảo hiểm đã ký. Chi tiết tại Nami Insurance cách nhà đầu tư sẽ nhận được hoa hồng từ bảo hiểm.

3.2.1 Bảo hiểm tài sản Spot

Việc nắm giữ tài sản giao ngay (BTC, BNB, ETH,..) khi thị trường biến động giảm mạnh sẽ phần nào ảnh hưởng đến trị giá tổng tài sản trong Ví người dùng. Với Nami Insurance, khi ký quỹ HĐBH thành công, phần hao hụt trị giá tài sản do biến động sẽ được bảo hiểm thông qua việc người dùng sẽ nhận được một khoản chi trả Q-Claim khi giá thị trường chạm giá bảo hiểm P-Claim.

Tình huống thực tế: Chị Hằng mua 1 BTC ở mức giá $30,000, với tâm lý lo sợ khi thị trường biến động, giá sẽ giảm về mức $27,000 nên đã quyết định ký quỹ hợp đồng bảo hiểm lúc 00:00 ngày 01.07.2022 với thông tin như sau:

Trường hợp 1: Chị Hằng được nhận khoản chi trả bảo hiểm Q-Claim

Ở trường hợp này, hệ thống NAMI Insurance tự động chi trả bảo hiểm trị giá $5,592 vào ví người dùng. Mặc dù giá BTC/USDT đã giảm nhưng nhờ Ký quỹ bảo hiểm nên phần Âm tạm tính của 1 BTC (ở ví dụ là -3,000$) đã được bảo chứng bởi Nami Insurance

Trường hợp 2: Người dùng được Hoàn Ký quỹ

Tại thời điểm kết thúc hợp đồng (23:59 ngày 03.07.2022), P-Market nằm trong vùng $27,000 đến $29,875 , Chị Hằng nhận được Q-Claim tương ứng giá trị $2,400

Trường hợp 3 : Thanh lý hợp đồng

Việc thanh lý hợp đồng sẽ diễn ra khi:

• Trong thời gian hiệu lực hợp đồng
• P-Market chạm vào P-Expire

Khi 1 trong 2 sự kiện xảy ra, người dùng không được Hoàn Ký quỹ. Tuy nhiên, lúc này tài sản được bảo hiểm của người dùng (Q-Cover) cũng đã tạo ra phần lợi nhuận do xu hướng tăng của thị trường.

Lưu ý: Bên cạnh việc ký quỹ bảo hiểm rủi ro cho tài sản, người dùng còn có thể tận dụng Nami Insurance trong giai đoạn uptrend của thị trường để tối ưu hoá lợi nhuận.

Trường hợp 4: Dừng hợp đồng trước kỳ hạn

Khi P-Market ($30,000) thỏa điều kiện vùng giá được tạo ra bởi thuật toán của Nami Insurance, người dùng được quyền dừng HĐBH và hoàn ký quỹ.

Xem ví dụ thực tế và thuật ngữ Tại đây

3.2.2. Bảo hiểm tài sản Futures

Đối với sản phẩm phái sinh không kỳ hạn (Futures), giá Thanh lý hoặc giá Stoploss (nếu có) đều được xác định. Khi P-Market chạm 1 trong 2 sẽ khiến lệnh bị ngưng một phần hoặc toàn bộ Vị thế, đa phần người dùng sẽ mất lợi nhuận trong trường hợp này.

Với sự vượt trội của Nami Insurance, phần Lỗ của Khối lượng bị đóng sẽ được bảo chứng khi người dùng ký quỹ hợp đồng thành công, dưới đây là minh hoạ cho Bảo hiểm vị thế phái sinh không kỳ hạn.

Ví dụ: Khi vị thế chạm giá thanh lý ($27,000), số tiền ký quỹ của chị Hằng ($3,000) sẽ bị thất thoát. Để tránh điều này, chị Hằng nên thực hiện ký quỹ 1 hợp đồng để bảo hiểm rủi ro thanh lý đối với thông tin như sau

Dưới đây là các trường hợp có thể xảy ra:

Trường hợp 1: Chị Hằng được nhận khoản chi trả bảo hiểm Q-Claim

Lúc này, hệ thống NAMI Insurance tự động chi trả bảo hiểm trị giá $3,588 (bao gồm $588 ký quỹ bảo hiểm và $3000 ký quỹ Futures) vào ví của người dùng.

Trong trường hợp này, mặc dù Lệnh Future đã chạm giá thanh lý nhưng nhờ Ký quỹ bảo hiểm nên phần Lỗ của lệnh future đã được bảo đảm bởi Nami Insurance.

Trường hợp 2: Chị Hằng được Hoàn Ký quỹ

Tại thời điểm kết thúc hợp đồng (23:59 ngày 03.07.2022), P-Market nằm trong vùng $27,000 đến $29,875 , Chị Hằng nhận được Q-Refund tương ứng giá trị $588

Trường hợp 3 : Thanh lý hợp đồng

Việc thanh lý hợp đồng sẽ diễn ra khi:

• Trong thời gian hiệu lực hợp đồng
• P-Market chạm vào P-Expire

Khi 1 trong 2 trường hợp bị thanh lý xảy ra, người dùng sẽ không được hoàn ký quỹ. Tuy nhiên, lúc này vị thế Futures của bạn đã tạo ra được phần lợi nhuận.

Lưu ý: HĐBH Futures và vị thế Futures là hai cá thể tồn tại độc lập. Có thể hiểu, trong trường hợp người dùng chủ động đóng vị thế Futures nhưng HĐBH bảo hiểm vẫn còn hiệu lực, khi P-Market chạm P-Claim thì người dùng vẫn nhận được chi trả bảo hiểm.

Ngược lại, trường hợp HĐBH hết hạn trong lúc vị thế Futures đang được mở, tùy thuộc vào tình huống tại thời điểm hết hạn, hệ thống Nami Insurance sẽ có hành động chi trả hoặc hoàn ký quỹ tương ứng. Vị thế Futures được đóng thủ công bởi người dùng hoặc tự động đóng khi P-Market chạm giá Thanh lý.

Trường hợp 4: Dừng hợp đồng trước kỳ hạn

Khi P-Market ($30,000) thỏa điều kiện vùng giá được tạo ra bởi thuật toán của Nami Insurance, người dùng được quyền dừng HĐBH và hoàn ký quỹ

Xem ví dụ thực tế và thuật ngữ Tại đây

Tóm lại, biến động thị trường là một hiện tượng không thể tránh khỏi khi tham gia đầu tư. Điều quan trọng là nhà đầu tư cần trang bị cho mình những kiến thức và phương pháp đầu tư một cách hiệu quả nhất để bảo vệ tài sản của bản thân và kiếm lời ngay cả khi thị trường suy thoái.

Nami Insurance là một trong những bộ công cụ hỗ trợ đắc lực cho nhà đầu tư trong việc bảo toàn vốn trong giao dịch khi thị trường khó suy đoán hay nhà đầu tư đang không chắc chắn trước những đo lường và dự đoán của mình về thị trường. Còn gì tuyệt vời hơn khi những rủi ro của bạn đã có Nami Insurance bảo vệ và đem lại lợi nhuận ngay cả khi những những dự đoán thị trường có sai lệch. Hãy để Nami Insurance đồng hành và bảo vệ vốn đầu tư của bạn ngay hôm nay nhé!